Национальный совет финансового рынка (НСФР) направил ведомствам (Минфин, Минэкономразвития) законопроект, изменяющий закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и закон «О персональных данных». Новация предусматривает создание российских государственных информационных ресурсов для проверки сведений о банковских клиентах и их бенефициарах. При этом доступ к таким ресурсам будет открыт только для банков и других финансовых организаций, на которых лежит соответствующая обязанность. В Минэкономразвития «Известиям» сообщили, что предварительно позитивно оценивают проект, но пока в ведомстве его не изучали. Позитивно встретили идею и в комитете Госдумы по финансовому рынку.
По словам председателя НСФР Андрея Емелина, при выполнении законодательства в части выявления выгодоприобретателей-бенефициаров (такая обязанность появилась в июне 2013 года) банки столкнулись с рядом проблем. В частности, это отсутствие официальных источников информации про бенефициаров по компаниям, зарегистрированным в России.
В пояснительной записке к законопроекту указано, что в России пока не предусмотрено создание информационных ресурсов для верификации идентификационных сведений клиентов, в том числе для выявления их бенефициаров. В результате банки проводят проверку сами кто во что горазд, пользуясь информацией из открытых источников (Интернет), а также коммерческими базами данных (СПАРК, а также иностранные Factiva, World Compliance, World-Check и проч.), деятельность которых не регулируется. Сервисы на сайте Федеральной налоговой службы не позволяют получить информацию о бенефициарах. Поэтому НСФР разработал законопроект, предусматривающий создание национальных ресурсов для верификации идентификационных данных. Доступ к ним будет только у российских банков, а также других участников финансовых рынков (профучастников рынка ценных бумаг, страховых компаний, ломбардов и пр.) — для предотвращения утечек персональных данных.
В профильном комитете Госдумы проект одобряют. По словам зампредседателя комитета Думы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, создание баз бенефициаров облегчит работу банков, сняв с них часть временных и материальных затрат. По словам Аксакова, он готов поддержать соответствующую инициативу на законодательном уровне.
