У Банка России сейчас нет информации о количестве банковских карт различных банков, оформленных на одного человека, а определить и ввести лимит по их количеству у одного физлица ббез этих сведений, пишет «Интерфакс» со ссылкой на главу департамента национальной платежной системы ЦБ Аллу Бакину.
По словам Бакиной, сейчас Центробанк «в рамках законопроекта» обсуждает, каким должен быть лимит. Смысл его введения состоит в борьбе с дропперством.
Впервые ввести для борьбы с дропперством ограничение по количеству банковских карт, которыми может владеть один человек, предложила председатель Банка России Эльвира Набиуллина на совещании у президента в марте. В качестве примера она предлагала установить лимит по количеству карт в одном банке – до пяти, а в нескольких – до 20.
Позднее для того, чтобы контролировать, как банки исполняют требования по ограничению, Минфин и ЦБ предложили создать единый реестр учёта платёжных карт.
В сентябре стало известно, что в базе Центробанка есть информация о 1,2 миллиона дропперов-физлицах, чьи банковские карты использовались для обналичивания денег, совершения переводов в пользу теневого бизнеса или других незаконных операций. Также сообщалось, что Банк России разрабатывает платформу «Антидроп» – единый сервис, который позволит централизованно передавать в банки информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Реализация платформы «Антидроп» ожидается в 2027 году.
Фото (с) freepik/farknot
