Со 2 мая 2026 года вступит в силу указание Банка России о дополнительной проверке при рассмотрении заявлений об исключении сведений из базы данных о мошеннических операциях, сообщает Центробанк.
Напомним, регулятор ведёт базу данных о подозрительных операциях («чёрный список»), в которую все банки обязаны передавать идентификаторы мошеннических операций, включая информацию о получателе денег. Такие сведения нужны кредитным организациям, чтобы предотвращать новые зачисления средств на счета злоумышленников. При этом банк обязан в течение 30 дней возвращать клиентам переведённые мошенникам деньги, если допущен перевод средств на мошеннический счёт, который находится в «чёрном списке».
См. также: Центробанк дал крупным банкам 2 часа на включение реквизитов мошенников в свои системы
Согласно указанию, кредитная организация, получив запрос от ЦБ об исключении сведений из этой базы данных, должна будет связаться с клиентом (плательщиком), обращение которого стало причиной внесения информации в базу. Это необходимо для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. О результатах такого взаимодействия банк должен сообщить регулятору.
Механизм дополнительной проверки даст Банку России возможность более оперативно учитывать ситуации, когда человек изначально заявил в банк о мошеннической операции, но позже признал ее правомерной, поясняет ЦБ.
Также регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности – заявление подаётся в банк, обслуживающий клиента.
При подаче заявления через сайт Банка России человек, в том числе индивидуальный предприниматель, может указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.
В документе также прописана норма о предоставлении Центробанком сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, – этот порядок действует с начала 2026 года.
