Почти 80% выявленных финансовых пирамид организованы онлайн – Центробанк

За шесть месяцев 2022 года Банк России выявил более двух тысяч финансовых пирамид и кредиторов-нелегалов; 79% пирамид и нелегалов действуют онлайн, сообщает ЦБ в среду.

Как отмечается в отчёте ЦБ, резко увеличилось количество «хайп-проектов» (мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций, существует только в интернет-пространстве), которые действовали исключительно в мессенджере Telegram, без собственных сайтов, и привлекали средства граждан с помощью Telegram-ботов. Для начала работы с ботом пользователя призывают просто перейти по ссылке из Telegram-канала и написать текстовое сообщение.

Во втором квартале 2022 года количество выявленных нелегальных кредиторов выросло почти в три раза по сравнению с первым кварталом 2022 года. Злоумышленники активно создавали специальные сайты и Telegram-каналы — функциональный аналог досок объявлений с информацией о предоставлении потребительских займов «от частных лиц».

Продолжился рост предложений инвестировать в криптовалюты и псведокриптовалюты. В первом полугодии 2022 года более 56% финансовых пирамид (537 субъектов) привлекали средства в различных криптовалютах либо рекламировали вложения в криптовалютные активы.

См. также: ЦБ увидел признаки «пузыря» и финансовых пирамид на растущем рынке криптовалют >>>

По сравнению с аналогичным периодом прошлого года количество выявленных финансовых пирамид выросло в 6,5 раза, нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг — почти в три раза, нелегальных кредиторов — больше чем в два.

Почти 80% выявленных финансовых пирамид организованы онлайн – Центробанк
Статистика Центробанка.

Такая динамика объясняется несколькими факторами. Злоумышленники активизировались, воспользовавшись особенностями экономической ситуации. Они активно рекламировали «займы от частных лиц», вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций, влияющих на ситуацию, стало дробление крупных пирамид на более мелкие, говорится в сообщении.

Банк России поясняет, что выявляет подобные схемы с помощью собственной системы мониторинга. В этом году были внедрены новые алгоритмы поиска, расширены источники мониторинга информационного пространства. Все это позволило оперативнее обнаруживать нелегальные проекты и предупреждать о них потребителей. Кроме того, в конце 2021 года вступил в силу закон о досудебной блокировке сайтов финансовых пирамид, что также способствовало сокращению срока их жизни.

В первом полугодии 2022 года по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предшествующие периоды), более чем к 3,5 тысячи раз разделегированы домены или ограничен доступ к сайтам сайтов нелегальных участников финансового рынка и организаторов финансовых пирамид.

Информация о юридических лицах с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, внесённых в список, также добавляется на платформу «Знай своего клиента». Это позволяет кредитным организациям оперативно использовать данные по нелегальным поставщикам финансовых услуг в качестве дополнительного источника информации для оценки степени риска своих клиентов и контрагентов.

См. также: Центробанк рекомендовал банкам блокировать подозрительные транзакции без согласия клиента >>> 

Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!

Поделиться: