Центробанк рекомендовал банкам блокировать подозрительные транзакции без согласия клиента

242

Банк России рекомендовал банкам проводить оценку рисков нарушения правил использования электронных средств платежа (карт, мобильных приложений и личных кабинетов интернет-банкинга), принадлежащих лицам, «информация об операциях которых уже внесена в базу данных о переводах денежных средств без согласия клиента» (т.е. база данных тех, кого уже замечали в попытках снять деньги с чужого банковского счёта – ред.) — соответствующее письмо направлено кредитным организациям, сказано на сайте Центробанка.

При выявлении нетипичных операций по картам и счетам лиц, информация о которых содержится в базе данных Банка России, банкам предлагается временно приостанавливать дистанционный доступ к управлению счётом.

«Это усложнит злоумышленникам вывод денег и повысит вероятность возврата их законному владельцу. При этом Банк России рекомендует уведомить клиента о приостановке, указав причину. Возобновить действие электронных средств платежа возможно после личного обращения клиента в банк», – сказано в сообщении.

Рекомендации разработаны по итогам консультаций с банками и позволяют увеличить оперативность приостановки операций дропперов — лиц, использующих дистанционные каналы для вывода и снятия с чужих счетов похищенных денег. Информационный обмен с регулятором и принимаемые в рамках противодействия мошенникам меры позволяют банкам своевременно ограничивать переводы без согласия клиентов.

«Сегодня банки обладают достаточной информацией о клиентах, о характере и объёме совершаемых ими операций. Поэтому при нехарактерных активностях по счету клиента им следует оценивать риск использования электронных средств платежа в противоправных целях. Добросовестным владельцам счетов опасаться ограничения работы своих средств платежа не стоит», — говорит директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров.

Напомним, по данным ЦБ, мошенники только лишь за второй квартал 2021 года похитили с банковских счетов более 3 миллиардов рублей.

По данным Следственного комитета, ущерб от дистанционного – телефонного – мошенничества в России за 11 месяцев 2021 года составил 45 миллиардов рублей.

Следите за нашим Телеграм-каналом, чтобы не пропускать самое важное!

Поделиться: