Федеральный закон, устанавливающий многоуровневую систему противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и финансированию распространения оружия массового уничтожения при осуществлении физическими и юридическими лицами операций с цифровыми рублями на платформе цифрового рубля, подписан президентом.
Напомним, антиотмывочный контроль операций с цифровыми рублями будут проводить и коммерческие банки, и Банк России – оператор платформы цифрового рубля.
Контроль разделён в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу – через банк или напрямую оператору.
Основные обязанности возлагаются на Центробанк, который должен заниматься этим на постоянной основе.
Кроме того, при приёме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы цифрового рубля ЦБ обязан оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, представлять в Росфинмониторинг информацию об операциях, подлежащих обязательному контролю.
В свою очередь Росфинмониторинг по согласованию с Банком России вправе определять вид операции с цифровыми рублями, подлежащей обязательному контролю, и сумму, на которую она совершается.
При этом сохраняется обязанность участников платформы (кредитных организаций) по проведению идентификации клиентов-пользователей платформы цифрового рубля, а также устанавливается их обязанность передавать идентификационные данные таких клиентов в ЦБ.
Одновременно – в целях обеспечения защиты прав и законных интересов физических и юридических лиц – законом устанавливаются правовые основания для обжалования решений, принятых Росфинмониторингом и Банком России.
Также закрепляется право физических и юридических лиц на получение у Росфинмониторинга и Центробанка информации по вопросам, связанным с применением ими мер, предусмотренных федеральным законом.
Напомним, цифровой рубль — цифровая форма национальной валюты. В настоящее время продолжается пилотная эксплуатация платформы цифрового рубля с участием 15 банков, около двух тысяч граждан и более 50 компаний. Постепенно количество участников и доступных операций с цифровым рублём растёт. О дате массового запуска Банк России сообщит дополнительно.
