Совет Федерации одобрил закон, согласно которому антиотмывочный контроль операций с цифровыми рублями будут проводить и коммерческие банки, и Банк России – оператор платформы цифрового рубля, сообщает Центробанк в среду.
Контроль разделён в зависимости от того, как пользователи будут передавать распоряжения об операциях с цифровыми рублями на платформу – через банк или напрямую оператору.
При этом банки продолжат проводить идентификацию клиентов при открытии счёта цифрового рубля, выявляя тех, кому доступ на платформу должен быть ограничен, и выполняя иные положенные при открытии счёта проверки.
Напомним, цифровой рубль — цифровая форма национальной валюты. В настоящее время продолжается пилотная эксплуатация платформы цифрового рубля с участием 15 банков, около двух тысяч граждан и более 50 компаний. Постепенно количество участников и доступных операций с цифровым рублём растёт. О дате массового запуска Банк России сообщит дополнительно, говорится в сообщении.
См. также: Минфин сообщил о задаче начать использование цифрового рубля в 2025 году >>>
Основной «противолегализационный» функционал будет возложен на оператора платформы – Банк России.
За ним закрепляются следующие основные обязанности:
- на постоянной основе реализовывать меры, предусмотренные политикой платформы цифрового рубля – специальным внутренним документом, регламентирующим «противолегализационную» политику на платформе;
- назначать должностное лицо, ответственное за реализацию политики платформы цифрового рубля;
- при приёме на обслуживание и обслуживании пользователей платформы оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций и относить каждого пользователя платформы (за исключением кредитных организаций) к одной из трёх групп риска совершения подозрительных операций;
- при необходимости применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств;
- проверять наличие среди пользователей платформы организаций и физических лиц, в отношении которых должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств;
- представлять в Росфинмониторинг необходимые сведения;
- отказаться от заключения договора счёта цифрового рубля с юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесён на платформе «Знай своего клиента» к группе высокой степени (уровня) риска совершения им подозрительных операций, а также с лицами, в отношении которых в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;
- расторгнуть договор счёта цифрового рубля с пользователем платформы в описанных законом случаях;
- осуществлять информационное взаимодействие с участниками и пользователями платформы в случае реализации оператором платформы отдельных своих прав и обязанностей;
- ежегодно представлять на рассмотрение Национального финансового совета отчёт о деятельности оператора платформы по выполнению им на платформе функций в «противолегализационной» сфере.
Одновременно оператор платформы наделяется следующими основными правами:
- отказаться в определённых случаях от заключения договора счёта цифрового рубля с пользователем платформы;
- отказать в совершении операции с цифровыми рублями в случае, если у работников оператора платформы возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма;
- расторгнуть договор счёта цифрового рубля с пользователем платформы в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операций с цифровыми рублями.
В целях защиты законных прав и интересов пользователей платформы устанавливается механизм обжалования принятых оператором платформы решений, аналогичный тому механизму, который действует в настоящее время в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций.
