Законопроект об изменениях в закон от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части совершенствования процедур идентификации и упрощенной идентификации одобрен в Госдуме в первом чтении.
В документе, внесённом в Думу в феврале, предлагается разрешить использовать для упрощённой дистанционной идентификации клиента банка – физического лица номер водительского удостоверения.
Законопроект прямо предусматривает возможность использовать при подтверждении сведений, полученных при идентификации клиента (или при обновлении таких данных), единую систему идентификации и аутентификации (ЕСИА). Сейчас в законе № 115-ФЗ прямого указания на ЕСИА нет.
Документ вводит возможность поручения проведения идентификации или упрощённой идентификации любой организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, кредитной организации. На сегодняшний день система поручения проведения идентификации и упрощённой идентификации является выборочной, что сужает возможности ее применения на практике. Только отдельные организации, являющиеся субъектами закона № 115-ФЗ, имеют право поручить проведение идентификации отдельным категориям субъектов закона № 115-ФЗ и только для узкого круга целей.
Это, в том числе, позволит организациям из секторов «с пониженным уровнем соответствия субъектов требованиям «антиотмывочного законодательства» привлекать к идентификации представителей секторов, обеспечивающих более качественное проведение процедуры, поясняют авторы документа.
Также инициатива предполагает увеличение лимитов по отдельным финансовым операциям, в отношении которых идентификация не требуется.
«Предлагается повышение суммы лимитов для обязательной идентификации операций при приеме от клиентов — физических лиц страховых премий по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортных средств и договору добровольного страхования транспортного средства с 15 000 рублей до 40 000 рублей», — отмечается в пояснительной записке.
