Банк России выпустил методические рекомендации кредитным организациям по определению источников денежных средств, когда их клиенты совершают операции с крупными суммами наличных, сообщает Центробанк в понедельник.
Это необходимо для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть направлены на отмывание доходов, полученных преступным путём, включая введение теневой наличности в легальный оборот.
Как говорится в документе, в процессе надзора за банками ЦБ выявляет резкий рост объёма операций, связанных с внесением наличных рублей на банковские счета клиентов кредитных организаций, переводов денежных средств без открытия банковских счетов, покупкой инвестиционных драгоценных металлов, монет, алмазов за наличные денежные средства в валюте РФ, а также куплей-продажей иностранной валюты в наличной форме за рубли, возможными действительными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путём, и другие противозаконные цели.
Меры ориентированы на операции с крупными суммами наличных (так, для граждан – если операции составляют от 5 миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц), нехарактерные для бизнеса компаний или бытовых расчётов физических лиц.
В связи с выпуском новых методических рекомендаций предыдущие рекомендации ЦБ об операциях с наличными средствами отменяются.
