Метка: открытие счёта

Закон от 07.04.2025 № 67-ФЗ о возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего кредитным организациям проводить удалённую идентификацию клиента при открытии банковского счёта, подписан и опубликован на официальном портале правовой информации. Напомним, в октябре 2024 Банк России опубликовал для общественных консультаций доклад по вопросу о достаточности действующих, а также необходимости разработки и внедрения новых механизмов удалённой идентификации клиентов. В докладе отмечалось, что требование личного присутствия гражданина при открытии банковского счёта в некоторых случаях уже не является обязательным, в связи с чем рассматриваются перспективы видеоидентификации в рамках ЭПР. Во второй половине октября правительством в Думу был внесён соответствующий законопроект. Подписанный закон ... Подробнее

Во втором и третьем чтениях принят правительственный законопроект о возможности установления экспериментального правового режима (ЭПР), позволяющего кредитным организациям проводить удалённую идентификацию клиента при открытии банковского счёта. Как говорится в пояснительной записке, сейчас законом от 7 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» установлено требование о личном присутствии физического лица или его представителя при открытии банковского счёта (вклада). На практике реализация этого требования создаёт дополнительные сложности для клиента, влекущие финансовые и временные затраты, связанные с посещением офиса банка. К тому же, банки сокращают количество офисов, поскольку активно развивают свои онлайн-сервисы. В связи с ... Подробнее

В настоящий момент правительство совместно с банковской сферой обсуждает разработку законодательной инициативы по борьбе с кибермошенничеством, которая направлена на устранение ситуации, когда злоумышленники оформляют микрозаймы на счета третьих лиц или анонимные электронные кошельки, сообщил в среду заместитель председателя правительства – руководитель аппарата правительства Дмитрий Григоренко на форуме инновационных финансовых технологий Finopolis 2024 в Сочи. Предполагается установить запрет на оформление микрозайма третьим лицам и закрепить требование о перечислении суммы займа исключительно на банковский счёт заёмщика. Для открытия счёта заёмщик должен будет пройти процедуру идентификации с использованием биометрии или очно в банке. Проблема действительно актуальна, судя по жалобам микрофинансовых организаций на ЕСИА ... Подробнее

Индивидуальные предприниматели, а также представители малого и среднего бизнеса смогут открывать дистанционно счета в банках для получения кредитов на неотложные нужды, предусмотренных постановлением правительства Российской Федерации от 2 апреля 2020 года № 422 «Об утверждении правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году субъектам малого и среднего предпринимательства на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости», говорится в письме Центробанка банкам. Правило действует с 6 апреля по 1 июля 2020 года. Банкам рекомендуется обеспечить личное присутствие клиента — индивидуального предпринимателя либо его представителя, представителя клиента – юридического лица ... Подробнее