Метка: центробанк

Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество), занимавшей 89 место в банковской системе РФ по величине активов, сообщает Центробанк в среду. Своё решение Банк России объясняет тем, что КИВИ Банк: нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором к банку в течение последних 12 месяцев пять раз применялись меры, включая (дважды) ограничения на осуществление отдельных операций; систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Как говорится в сообщении, КИВИ Банк не являлся значимым кредитором ... Подробнее

Результаты первых совместных трансграничных киберучений, которые позволят определить оперативную готовность центральных банков стран БРИКС к реагированию на трансграничные компьютерные атаки, обсуждались на первой встрече Канала БРИКС в сфере информационной безопасности (BRICS Rapid Information Security Channel), сообщает Банк России в понедельник. Во встрече приняли участие представители центральных банков и регуляторов финансового рынка стран-членов БРИКС, в том числе новых (с 1 января 2024 в состав БРИКС кроме Бразилии, России, Индии и Китая входят также Египет, Эфиопия, Иран, ОАЭ и Саудовская Аравия — ред.). На повестке стояли вопросы обмена данными о компьютерных атаках и киберугрозах, необходимости обновления справочника нормативно-правовых актов стран БРИКС в ... Подробнее

В 2023 году объём операций без согласия клиентов увеличился по сравнению с 2022 годом на 11,48% на фоне роста объёма денежных переводов с использованием карт, следует из обзора, представленного Центробанком во вторник. В прошлом году банки пресекли 34,8 миллиона попыток кибермошенников похитить деньги у граждан, отмечается в «Обзоре операций, совершённых без согласия клиентов финансовых организаций». Статистику предотвращённых хищений Банк России начал вести в 2023 году. Злоумышленникам удалось провести 1,17 миллиона успешных операций (на 33% больше, чем в 2022 году) и украсть 15,8 миллиарда рублей. Одна из возможных причин — более адресные, подготовленные атаки телефонных мошенников. Для этого преступникам нужно больше сведений ... Подробнее

Банк России представил отчёт за 2023 год о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке. В частности, Центробанк отмечает рост количества нелегальных участников финансового рынка, которые используют криптовалюты и иные «цифровые активы». Если в 2022 году криптовалюту привлекал каждый второй псевдоинвестиционный проект, то в 2023 почти все пирамиды и нелегальные брокеры предлагали вложения во внутренние токены или принимали взносы в криптовалюте. Всего за год ЦБ выявил 5735 субъектов (компаний, проектов, индивидуальных предпринимателей и других) по признакам нелегальной деятельности, в том числе организации финансовых пирамид. Это на 15,5% больше, чем годом ранее, но «срок жизни» таких проектов стал короче, а «средний чек» ... Подробнее

В 2023 году жертвой мошенников чаще всего становилась работающая женщина в возрасте от 25 до 44 лет со средним уровнем дохода и образования, проживающая в городе, сообщает в среду Центробанк, составивший портрет типичной жертвы кибермошенников. Если в 2022 году наблюдался незначительный перевес в сторону мужчин (0,8 п.п.), то в 2023 году доля женщин среди пострадавших от кибермошенников оказалась существенно (на 11 п.п.) выше доли мужчин – 55,5%. Общие характеристики пострадавших. Портрет жертвы составлен по результатам опроса, участие в котором приняли более 395 тысяч человек. Как выяснилось, в прошлом году людей, которые столкнулись с киберпреступниками, стало больше, при этом пострадал каждый ... Подробнее

За 2023 год через систему быстрых платежей (СБП) было совершено свыше семи миллиардов операций на общую сумму 31 триллион рублей, треть из них пришлась на IV квартал; по сравнению с предыдущим годом показатели выросли более чем в два раза, сообщает Центробанк в пятницу. Граждане перевели через СБП около 27,7 триллионов рублей, что в два раза больше, чем годом ранее. Ещё более активно с помощью этого сервиса они оплачивали товары и услуги. Общая сумма покупок через СБП составила 3 триллиона рублей. Значимым стимулом для роста популярности системы стал запуск программы лояльности с выплатами кешбэка, говорится в сообщении. См. также: Банк России ... Подробнее

За девять месяцев банки отбили более 20 миллионов попыток похитить деньги клиентов и спасли в общей сложности 3,3 триллиона рублей, сообщил заместитель председателя Банка России Герман Зубарев. Результативность технических систем защиты от мошеннических списаний составляет, по его словам, около 98%, тем не менее злоумышленникам удалось похитить почти 11,8 миллиарда рублей, рассказал он. Зубарев имеет в виду технические системы банков. На уровне операторов связи, напромним, картина существенно иная. Так, по данным «Вымпелкома» (октябрь 2023), только 17% мошеннических звонков отсекаются техническими системами, сами же абоненты блокируют 48% попыток дозвона, не снимая трубку при звонке с незнакомого номера, ещё 30% абонентов сбрасывают соединение, ... Подробнее

Банк России в год председательства России в БРИКС собирается «выходить с насыщенной повесткой», развивая инициативы, которые предложили партнёры по блоку в предыдущие годы; в том числе это кибербезопасность и финансовые технологии, сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина. Она выделила четыре ключевых направления работы центробанков БРИКС в 2024 году. Первое — это развитие платёжной сферы. У ЦБ сформирована экспертная группа, которая обсуждает различные вопросы, включая цифровые валюты и взаимодействие платёжных систем. В этом году планируется «сделать больший фокус» на расчёты в национальных валютах. Вторая тема — кибербезопасность в финансовой сфере, что интересует многие центральные банки. Важно обмениваться данными о киберрисках. Кроме ... Подробнее

Система передачи финансовых сообщений ЦБ РФ (СПФС, российский аналог SWIFT) на данный момент насчитывает 557 участников, из них 159 нерезидентов России из 20 стран, сообщает ТАСС во вторник со ссылкой на первого зампреда Центробанка. Напомним, по итогам первого полугодия 2023 в СПФС входили 514 участников, в том числе 131 нерезидент из 15 стран. Система передачи финансовых сообщений появилась в ответ на первую волну антироссийских санкций в 2014 году. СПФС — это аналог SWIFT, который обеспечивает бесперебойность передачи финансовых сообщений как внутри России, так и за её пределами. СПФС может передавать данные в формате SWIFT, однако не зависит от его каналов. ... Подробнее

На интернет-сайтах, в социальных сетях и мессенджерах, а также по электронной почте мошенниками распространяются предложения для граждан решить вопросы с их активами, заблокированными «иностранными учетными институтами», сообщает Банк России в среду. Для предлагаемой мошенниками разблокировки требуется перевести на счёт компании, которая якобы оказывает такие услуги, сумму, равную стоимости замороженных активов. Людям обещают, что эти деньги вернуться в двойном размере (в то, что находятся люди, способные поверить обещанию, трудно поверить, но не будет же ЦБ предупреждать понапрасну – ред.). Аферисты могут выдавать себя за финансовую организацию, но при этом не иметь лицензии Банка России, предупреждает ЦБ. Информацию о нелегальных компаниях регулятор ... Подробнее

С 1 мая 2024 года граждане смогут бесплатно переводить между своими счетами в разных банках системы быстрых платежей (СБП) до 30 миллионов рублей в месяц, такой лимит для СБП установил Банк России, сообщает Центробанк в четверг. Соответствующий закон был подписан в августе. Законом установлено, что онлайн-переводы гражданина самому себе (Me2Me-переводы) между счетами в разных банках производятся без комиссии, если сумма не превышает 30 миллионов рублей в месяц. Это касается переводов по номеру счёта через мобильные приложения или личный кабинет на сайте банка на свой счёт в другом банке либо по номеру своего телефона через СБП. К переводам, совершающимся в отделениях ... Подробнее

Россиянам стали доступны переводы через систему быстрых платежей (СБП) в пять стран, среди них — Узбекистан, Кыргызстан, Таджикистан и Белоруссия, сообщают «Известия» со ссылкой на директора департамента национальной платежной системы Банка России Аллу Бакину. Перечисления работают, в частности, для клиентов ВТБ и Альфа-банка. Операции также идут и в обратном направлении — из-за рубежа можно перечислить деньги в РФ, отметили в ЦБ. Из каких именно стран, в сообщении не уточняется. Количество иностранных финансовых организаций, в которые можно отправить деньги по СБП, постоянно растет: к концу сентября в проекте участвовали 37 зарубежных банков. Напомним, в феврале ВТБ сообщал, что завершил тестирование сервиса ... Подробнее

Активность злоумышленников в июле — сентябре 2023 года выросла, им удалось успешно провести 288,8 тысячи операций без согласия клиентов, что на 23% больше, чем средний показатель за предыдущие четыре квартала; однако ущерб для граждан от действий мошенников по сравнению с соответствующим периодом, напротив, снизился на 11,3% и составил 3,6 миллиарда рублей, говорится в «Обзоре отчётности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств», опубликованном Центробанком в понедельник. Всего в третьем квартале 2023 года банки отразили 10,8 миллиона атак на счета своих клиентов против 6,6 миллиона кварталом ранее. Основные типы компьютерных атак. В июле — сентябре регулятор направил на блокировку 141,8 ... Подробнее

Банк России для общественных консультаций выпустил доклад «Применение искусственного интеллекта на финансовом рынке»; в документе перечислены вопросы – чем ИИ может быть полезен в сфере финансов, какие существуют риски его применения, как регулируют ИИ в мировой практике, какой подход может быть использован для российского финансового рынка и т.д. Доклад не затрагивает вопросы использования ИИ Банком России. Для целей доклада под ИИ понимается «комплекс технологических решений, позволяющий имитировать когнитивные функции человека и при выполнении конкретных задач получать результаты, сопоставимые с результатами его интеллектуальной деятельности». Комплекс технологических решений включает в себя программное обеспечение (ПО), информационно-коммуникационную инфраструктуру, процессы и сервисы по обработке данных ... Подробнее

За январь-сентябрь 2023 года Банк России получил 186,7 тысячи жалоб от потребителей финансовых услуг и инвесторов, что на 8,9% меньше, чем за девять месяцев прошлого года; граждане стали реже жаловаться на банки и кредитование, но количество жалоб на микрофинансовые организации (МФО), связанных в том числе с оформлением кредитов по краденым персональным данным, выросло, сообщает Центробанк в четверг. Главным фактором роста жалоб на МФО (+15,2%) продолжают оставаться требования клиентов о пересчёте задолженности по займам, спровоцированные недостоверной информацией, публикуемой МФО в Интернете. Также граждане стали чаще жаловаться на мошеннические действия с использованием методов социальной инженерии. Увеличилось число жалоб на злоумышленников, оформляющих займы ... Подробнее

Банк России доработал проект основных направлений развития финансового рынка на 2024 год и период 2025–2026 годов и направил документ президенту России и в правительство РФ; также планируется его обсуждение на парламентских слушаниях в Государственной Думе, сообщает Центробанк в понедельник. Напомним, документ содержит подраздел «Цифровизация финансового рынка и развитие платёжной инфраструктуры», описывающий основные задачи в этой области, в частности: развитие регулирования; реализация инфраструктурных проектов; регулирование экосистем; реализация мероприятий по развитию технологий SupTech и RegTech (Supervisory Technology и Regulatory Technology); реализация экспериментальных правовых режимов; создание условий для безопасного внедрения цифровых и платёжных технологий и обеспечения технологического суверенитета. Содействие цифровизации финансового рынка остаётся ... Подробнее

С 21 октября 2023 года сотрудники МВД России смогут оперативно получать данные об операциях без согласия клиента из автоматизированной системы ФинЦЕРТ Банка России – с этого дня вступает в силу закон об информационном обмене двух ведомств, который позволит усилить противодействие кибермошенникам, напоминает Центробанк. Согласно закону, порядок электронного взаимодействия определяется соглашением между сторонами. Предусматривается, что после обращения пострадавшего сотрудники МВД вправе запросить у Банка России данные о мошеннической операции, в том числе о получателе похищенных средств. Если их не будет в базе ФинЦЕРТ, регулятор обратится за уточнением в банки. Благодаря режиму «одного окна» получать информацию, необходимую для расследования фактов мошенничества и ... Подробнее

На банкнотах образца 2023 номиналом 1000 и 5000 рублей, введённых Банком России в обращение в понедельник, размещён QR-код, содержащий указатель на страницу сайта Центробанка, где опубликована подробная информация о художественном оформлении и признаках подлинности купюр, сообщает ЦБ. Новые банкноты имеют «усиленный защитный комплекс», говорится в сообщении. Они поступят в оборот постепенно и обращаться наравне с банкнотами образца 1997 года. В оформлении новых купюр используются достопримечательности федеральных округов. Тысячерублевая банкнота посвящена Нижнему Новгороду и Приволжскому федеральному округу. Основное изображение лицевой стороны — Никольская башня Нижегородского Кремля, на оборотной стороне – музей истории государственности татарского народа и Республики Татарстан в Казани, башня ... Подробнее

Для общественного обсуждения опубликован проект указания Банка России, позволяющего кредитным организациям и иностранным банкам открывать счета цифрового рубля – это открывает принципиальную возможность совершения трансграничных платежей независимо от сервисов-посредников, прежде всего от SWIFT. Документ в случае принятия вступает в силу с 1 января 2024 года, однако положение о счёте, на котором будут учитываться цифровые рубли иностранных кредитных организаций, вступает в силу с 1 января 2025 года. Создание таких счетов может помочь иностранным банкам вести бизнес в России напрямую, игнорируя и SWIFT, от которой РФ отключили в прошлом году. Возможность обходиться без SWIFT ускоряет отказ от использования доллара в роли мировых ... Подробнее

Банк России своим указанием установил минимальные требования к страхованию банковских карт, в перечень вошло мошенническое списание денег. Указание Центробанка вступает в силу с 1 октября 2023 года. По рискам мошеннического списания установлен лимит страховой выплаты в размере 100 тысяч рублей, в пределах которого страховщик возместит потери клиента в полном объёме. Клиент вправе предусмотреть более высокий размер страхового возмещения. Урегулировать убыток страховщик должен в течение 30 дней после получения заявления от пострадавшего. Из страхового покрытия исключаются случаи, в которых банк по закону обязан возвращать похищенные средства, отмечает ЦБ. По данным Банка России, в 2022 году средняя сумма одной мошеннической транзакции без ... Подробнее