В 2025 году Банк России выявил более семи тысяч нелегальных участников финрынка; почти все финансовые пирамиды (3,6 тысячи) и псевдоброкеры (2,2 тысячи) действовали в Интернете, следует из отчёта Центробанка.
В целом субъектов с признаками нелегальной деятельности стало на 21,5% меньше, чем годом ранее.
В основном снизилось количество уникальных финансовых пирамид (на 35% меньше) – вместо запуска нового проекта организаторы раскручивали уже отработанную схему под разными брендами и использовали шаблонизированную структуру сайтов.
Субъекты с признаками финансовых пирамид составляют более половины всех выявленных мошеннических схем. В основном это интернет-проекты, которые обещали гарантированный доход от совместных инвестиций в различные доходные активы, «инновационный бизнес», драгоценные металлы.
Почти 1,5 тысячи проектов предлагали якобы инвестиции в криптовалюты и криптоактивы.
Организаторы пирамид для привлечения молодой аудитории активно используют упоминание искусственного интеллекта (79 таких проектов за 2025 год). Снизилась популярность пирамидальных мошеннических схем в форме экономических игр – выявлено 130 проектов (379 – в 2024 году).
Организаторы выявленных финансовых пирамид использовали более семи тысяч сайтов, 350 Telegram-каналов и более 180 страниц в соцсетях.
См. также: Результаты противодействия мошенничеству – данные ЦБ
Субъектов с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг (нелегальные форекс-дилеры и псевдоброкеры и управляющие) за год стало на 13% больше. Кроме «простого» обмана с обещаниями быстрого получения дохода – преимущественно в криптовалюте — мошенники также используют счета клиентов для вовлечения в дропперство. Сначала некий «консультант» помогает клиенту вывести из проекта «первую прибыль», но на деле человеку просто возвращают часть его же взноса. Затем «консультант» убеждает жертву взять у него взаймы на «страховой взнос» для вывода остальных средств. Причем средства на оплату страховки приходят клиенту от разных людей, которые якобы возвращают «консультанту» долги по страховке. Для оплаты страховки клиент должен перечислить всю сумму на счёт, предоставленный консультантом. В итоге человек не только теряет свои деньги и оказывается в долгах, но и становится участником дроперской схемы.
См. также: Кто чаще всего страдал от кибермошенников в 2025 году – опрос ЦБ
Большинство незаконных проектов, кроме нелегальных кредиторов, не имели офисов и взаимодействовали с потенциальными клиентами через соцсети, мессенджеры или по телефону.
В 2025 году по результатам рассмотрения материалов, направленных регулятором (в том числе за предыдущие периоды), был ограничен доступ к более чем 21,5 тысячи интернет-ресурсов. Это почти в 1,3 раза больше, чем в 2024 году, говорится в документе.
