За первое полугодие 2026 года Банк России внес данные о 2,6 тысячи криптокошельков субъектов нелегальной деятельности в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для проведения цифрового комплаенса (для оценки риск-профиля клиента) и финансовых расследований, сообщил Центробанк.
Объём средств, привлеченных на эти криптокошельки, составил более 1 миллиарда в рублёвом эквиваленте.
Для привлечения средств более 74% пирамид использовали криптовалюты, остальные предпочитали иностранные платежные сервисы и наличные. А для вовлечения в проекты в первом полугодии 2026 года организаторы использовали более 940 сайтов, 120 Telegram-каналов и свыше 2,5 тысячи страниц в социальных сетях.
В январе – июне 2026 года Банк России выявил 2891 субъект (компании, проекты, индивидуальные предприниматели и другие) с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это почти на 31% меньше, чем за аналогичный период прошлого года.
Сохраняется тенденция сокращения количества уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров, которые в основном работают в виде интернет-проектов. Организаторы стараются масштабировать деятельность за счёт их запуска одновременно под разными названиями или создают дублирующие ресурсы основного сайта. Банк России оперативно выявляет и направляет подобные сайты и страницы в соцсетях на блокировку, чтобы они не успели раскрутиться и привлечь большое количество участников.
Чаще всего псевдоинвесторы предлагали гражданам псевдоинвестиции в криптовалюты, также остаются популярными и обещания гарантированного дохода от вложений в различные бизнесы, недвижимость и землю, драгоценные металлы, сырьевые товары. Отдельные проекты для привлечения аудитории соцсетей использовали модную терминологию – например, предлагали инвестиции в деятельность дата-центров, предоставляющих мощности для майнинга криптовалют, в ИИ-стартапы, в покупку цифрового актива (токена), якобы привязанного к рыночным котировкам золота.
Количество выявленных нелегальных кредиторов по сравнению с первым полугодием 2025 года увеличилось в два раза. Стало больше незаконных проектов, которые предлагали свои услуги только через страницы и группы в соцсетях или популярные платформы объявлений. Также ЦБ благодаря использованию данных Росреестра и ФССП стал выявлять больше нелегальных кредиторов – физических лиц и индивидуальных предпринимателей, на постоянной основе выдающих займы под залог квартир. Для таких кредиторов важно не получение процентов, а скорейшее истребование залога в суде и дальнейшая продажа квартиры по заниженной цене при малейшей просрочке.
